Trước nhu cầu vay vốn, mua hàng trả góp của người dân ngày càng cao, các công ty tài chính tạo nhiều ưu đãi trong thủ tục vay vốn, trong thời gian qua, nhiều đối tượng đã câu kết làm giả hàng loạt hồ sơ vay vốn nhằm chiếm đoạt tài sản.
Với nhiều chính sách ưu đãi, các thủ tục vay vốn đơn giản, nhanh chóng nhằm thu hút khách hàng. Chỉ với giấy chứng minh nhân dân, giấy phép lái xe, giấy xác nhận mức lương, hay giấy xác nhận công tác… là khách hàng đã có một bộ hồ sơ hoàn thiện để làm tục vay vốn, mua hàng trả góp một cách dễ dàng. Trước tình hình trên, nhiều đối tượng đã lợi dụng sự sơ hở trong công tác thẩm định hồ sơ vay vốn, tiêu dùng, đã làm giả các loại hồ sơ giấy tờ để lừa đảo chiếm đoạt tài sản với thủ đoạn rất tinh vi.
Sau khi làm giả các loại giấy tờ, đối tượng đem các loại giấy tờ giả đi thế chấp, vay vốn hoặc mua hàng trả góp tại cửa hàng điện thoại, xe máy, các công ty tài chính bằng hình thức mua thế chấp tài sản trả góp hàng tháng và chỉ trả phần tiền ban đầu thông thường là 30% giá trị tài sản do cơ sở kinh doanh quy định. Sau đó các đối tượng dùng các sản phẩm trên đi bán lấy phần tiền chênh lệch.
Tang vật trong một đường dây làm giả giấy tờ để lừa đảo chiếm đoạt tài sản bị cơ quan công an phát hiện
Trong thời gian qua, lực lượng Công an TX.Thuận An đã đấu tranh triệt phá thành công 5 vụ, bắt 17 đối tượng có liên quan để làm rõ về hành vi “làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan tổ chức” và “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Qua khám xét nơi ở của các đối tượng trên, lực lượng công an thu giữ hàng chục loại giấy tờ như: Giấy sao kê ngân hàng, giấy xác nhận lương, xác nhận công tác, chứng minh nhân dân, giấy phép lái xe… qua giám định phát hiện tất cả đều được làm giả một cách tinh vi.
Bên cạnh đó, nhiều nhân viên tư vấn của các công ty tài chính cũng đã cấu kết làm giả các loại giấy tờ, hồ sơ để hoàn thiện các thủ tục vay vốn cho khách hàng không đủ điều kiện vay vốn. Mỗi hồ sơ được duyệt cho vay, các đối tượng này sẽ được hưởng phần trăm hoa hồng từ khách hàng.
Điển hình, các đối tượng Đinh Hoàng Tư, Lê Minh Hải, Nguyễn Hữu Trí, là nhân viên tư vấn tài chính nhưng đã cấu kết với các đối tượng bên ngoài làm giả nhiều loại giấy tờ, sau đó đến các siêu thị điện máy trên địa bàn TX.Thuận An để mua tivi, điện thoại di động trả góp nhưng không trả theo cam kết mà chiếm đoạt luôn tài sản với trị giá hơn 60 triệu đồng.
Thực tế trên diễn ra tại các địa bàn tập trung nhiều khu cụm, công nghiệp có đông công nhân sinh sống, một phần là do nhu cầu vay vốn, vay tiêu dùng mua tài sản trả góp của người dân cao, bên cạnh đó là sự quản lý lỏng lẻo từ các công ty tài chính, cơ sở kinh doanh nên các đối tượng đã lợi dụng để làm giả hồ sơ vay vốn qua đó chiếm đoạt tài sản.
Để tránh xảy ra những hậu quả khó lường, bên cạnh sự vào cuộc quyết liệt của các ngành chức năng, bản thân các công ty, doanh nghiệp cũng cần nâng cao ý thức cảnh giác phòng ngừa tội phạm. Trong khâu thẩm định, xác minh phải xem xét kỹ lưỡng hồ sơ vay vốn.
NGỌC HÀ - LÊ ÁNH
Xem thêm bình luận